Categorias e regras

Na appDefinições → Categorias

Categorizar não é arrumação por arrumação: é o que faz os relatórios, os limites de gastos e a estimativa do resto do mês funcionarem. Sem categorias, tudo isso fica cego.

O finko categoriza sozinho o que reconhece. O que sobra, arrumas tu uma vez — e a partir daí passa a ser automático.

Categorizar o que ficou por arrumar

1. Em Geral → Transações, abre o separador Sem categoria.

2. Clica no chip de categoria da linha e escolhe a certa.

3. Se aparecerem outros movimentos com a mesma descrição, escolhe Sim, aplicar a todas — o finko cria a regra para os futuros.

Criar uma regra de categorização

Uma regra associa um pedaço de texto a uma categoria: tudo o que contiver UBER EATS vai para Restaurantes.

1. Abre Definições → Categorias e clica em Gerir regras.

2. Clica em Nova Regra.

3. Em Padrão de Texto, escreve o que aparece na descrição do movimento. Não distingue maiúsculas de minúsculas.

4. Escolhe a categoria.

5. Clica em Criar Regra.

As regras só se aplicam sozinhas aos movimentos que entram a partir daí. Para as aplicares ao que já lá está, usa Aplicar Todas — ou Aplicar esta regra, numa regra específica.

Escolhe o padrão mais curto que ainda seja único

NETFLIX apanha todas as cobranças da Netflix. NETFLIX.COM 1234 AMSTERDAM apanha só as que tiverem aquele terminal, e falha assim que ele mudar.

Criar uma categoria tua

1. Abre Definições → Categorias.

2. Em Categorias personalizadas, escreve o nome.

3. Escolhe a categoria pai de sistema a que ela pertence.

4. Clica em Adicionar categoria.

As categorias que crias são sempre subcategorias de uma categoria de sistema e herdam o ícone da categoria pai. É isso que faz com que os relatórios continuem a somar corretamente ao nível de cima.

Renomear uma categoria

1. Em Gerir Categorias, escolhe Renomear.

2. Escreve o nome novo e confirma.

Cuidado

Renomear atualiza todas as transações já categorizadas e as regras futuras. Não é uma etiqueta nova a partir de hoje — é uma mudança retroativa.

Como funciona por dentro

O finko tenta a categoria por esta ordem: primeiro as tuas regras de texto, depois o que aprendeu do comerciante já resolvido. Se nenhuma responder, o movimento fica Sem categoria e é-te perguntado, em vez de ser adivinhado.

No fluxo de revisão há ainda Pedir à IA, para os casos em que nem tu reconheces o descritivo.

A seguir

RecorrentesO passo que transforma movimentos arrumados numa previsão a sério.