Importar um extrato
Na appGeral → Transações → Importar
É assim que os teus movimentos entram no finko: exportas o extrato do teu banco e largas o ficheiro aqui. Do outro lado saem comerciantes resolvidos, categorias propostas e recorrências detetadas.
Importar um ficheiro
Seção intitulada “Importar um ficheiro”-
Em Geral → Transações, clica em Importar.
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Escolhe a conta onde os movimentos vão entrar.
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Arrasta o ficheiro para a caixa, ou clica para o escolheres. Aceitamos CSV e PDF.
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Espera pela leitura. O finko diz-te o que detetou e marca o ficheiro como Processado por IA quando teve de interpretar o formato.
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Clica em Rever movimentos e confirma o que vai entrar. Podes tirar da lista o que não queres.
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Confirma para gravar.
No fim, o finko mostra quantos movimentos foram importados e quantos eram duplicados. Podes seguir logo para Importar outro.
Trazer histórico mais antigo
Seção intitulada “Trazer histórico mais antigo”Podes importar vários extratos para a mesma conta, um de cada vez. É a forma de trazer os meses anteriores: quanto mais histórico houver, melhor o finko deteta os padrões que se repetem, e mais cedo a previsão fica útil.
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Em Geral → Contas, abre Mais ações no cartão da conta.
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Escolhe Importar extrato.
Como funciona por dentro
Seção intitulada “Como funciona por dentro”Não há um formato obrigatório. O finko lê o ficheiro com IA e descobre sozinha quais são as colunas de data, descrição e valor, em vez de te obrigar a um template. É por isso que aceita o CSV do teu banco tal como ele o exporta, e também um PDF de extrato.
Os duplicados são apanhados. Ao importar, o finko agrupa movimentos parecidos — mesma descrição normalizada, mesmo montante, mesmo dia com tolerância para fins de semana — e não volta a inserir o que já lá está. Importar o mesmo extrato duas vezes não te dá o dobro dos movimentos.
A seguir à gravação corre o matching. Cada movimento é comparado com as tuas regras recorrentes. O que encaixa fica associado sozinho; o que encaixa mas com o valor ou a data diferentes do esperado é-te mostrado para confirmares; e os padrões que se repetem sem regra nenhuma viram sugestões. Está explicado em Recorrentes.